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拥有目标会使您更有可能提前为每个目标存钱, 这使您更有可能实现您的目标。设定目标将帮助您将您的时间范围与您的资产配置策略形象化。在您开始把钱投入投资之前, 先问自己 “您到底在存钱和投资什么？这是一个珍贵的自我探讨的时刻, 但一旦您的答案是明确的, 那么您可以列出适当的策略。

使用基于目标的投资概念, 您可能会看到未来的负债将成为焦点。好消息是, 您可以依靠回报的力量, 所以您越早计划, 您投资越快, 您为投资预留的钱就越少, 因为您有更多的时间来发展您的投资。计划将会从投资中得到一些猜测, 并允许金钱和时间来帮助您。

基于目标的投资与您的资产配置的时间范围相匹配, 这意味着您承担了最佳风险金额。取决于您的目标是退休, 孩子的教育, 对冲货币, 一般投资等, 您可以决定多久您想预留多少在某种类型的投资, 其中有一个特定类型的风险和奖励的特点。

实现您的投资目标的最佳方法是做出更好的数据驱动决策。虽然相信自己的直觉或依赖朋友的建议可能很重要, 但世界上的顶尖投资者依靠数据来帮助他们洞察投资决策的基本面。我们认为99% 的投资者最好把事情简单化, 一旦大局明朗, 那么花时间看看真实的数据来验证某个特定的策略。

这个概念很简单, 但当投资者开始比较投资回报时, 只看标题数据就会产生误导。例如, 乍一看, 一个预测12% 年期回报率的基金似乎比每年支付8% 张票的资金要好。实际上, 这取决于产生这些利润所涉及的风险有多大。风险越多, 回报实际上就越少。

每件事都有一个学习曲线, 所以我们的建议是遵循一个目标驱动的方法 (如上所述), 并计划您的承诺。建立对自己直觉和决策的信任与与财务顾问建立信任同样重要。在投资前先做尽职调查, 先从有担保资产开始, 然后再考虑投机的机会, 最后, 继续参与, 这样您就可以继续前进, 达到您的投资目标。